巴拿马正处于全面准备阶段，以应对2027年8月国际金融行动工作组（GAFI，Grupo de Acción Financiera Internacional）的相互评估。此过程不仅将考验该国的规范框架，更将重点检验其打击洗钱及恐怖主义融资措施的实际成效。

报告的最终讨论与批准预计定于2028年12月，这标志著超过一年的密集工作与跟进时程。

在最近一次技术会议中，GAFILAT（拉丁美洲反洗钱财务行动委员会）执行秘书处专家Guillermo Hernández Rodríguez指出，所采用的方法论与美国、墨西哥和日本等国相同，但已根据巴拿马的具体情况进行调整。

「标准的涵盖范围百分之百聚焦于风险，我们直接从第一项建议开始——风险认知，这点并非偶然。」Hernández Rodríguez强调。

该专家指出，第五轮评估将更著重于措施的实际成效，而非仅仅符合法律法规的技术要求。将深入分析这些系统是否真正防止犯罪分子渗入正规经济，以及恐怖分子是否能够利用金融体系。

官方时程表显示，巴拿马将于2027年8月展开评估，并于2028年12月讨论通过报告。整个过程包含高层级访问、初步信息提交、为期两周的实地访问，以及在Gafilat全体会议最终批准前撰写多份草案。