面對國際金融行動工作組（GAFI）即將展開的第五輪評估（該評估週期預計於2027年正式啟動），GAFILAT（拉丁美洲金融行動特別工作组）臨時主席兼經濟與財政部（MEF）國家反洗錢委員會（CNBC）技術秘書伊莎貝爾·維基奧·阿羅福洛（Isabel Vecchio Arófulo）發表聲明，呼籲政府、監管機構與民間部門儘早展開戰略佈局，建立跨部門永久合作機制，並推動公私協作聯盟。
維基奧在巴拿馬合規官員協會（Asocupa）主辦的第11屆國際合規大會上指出，GAFI對其成員國的評估週期約為十年一輪。她強調，儘管許多當地機構與業界仍覺得上次強化監督程序（由獨立合規評估小組ICRG執行，俗稱「灰名單」機制）的經驗觸手可及，但巴拿馬最近一次官方評估實際已落於2017年。
因此，維基奧警告，下一階段評估週期已近在眼前。巴拿馬正積極籌備，準備於2027年8月接受GAFI的相互評鑑程序。此項評鑑不僅檢視國家法規框架的完整性，更將深入檢驗反洗錢與反恐融資措施的实际執行成效。報告草案擬於2028年12月提交討論並最終通過，預示著未來一年以上密集作業與追蹤時程。
官方時程表顯示，評估將於2027年8月啟動，最終報告則預計於2028年12月完成審查與核准。整個流程包含高層級對話、初步資料提交、為期兩週的實地考察，以及多輪草案修正，最終需經GAFILAT全體會議及全球190餘個成員國網絡表決通過。
Asocupa總裁凱瑟琳·卡多塞（Catherine Cardoze）強調，此輪評估將成為巴拿馬向國際社會展示雙重能力的關鍵契機：不僅需證明跨部門法規框架的健全性，更要呈現預防洗錢、反恐融資及大規模毀滅性武器擴散相關措施的实际成效。
卡多塞進一步指出，風險防範已從單純的監管義務轉型為建構國家經濟競爭力的核心信任基礎。「防範機制不應僅被視為法規要求；它必須被確立為真正的信任基礎設施。」
維基奧闡明，GAFI評估並非針對單一個人、政府部門或特定產業的孤立審查，而是對整個國家的綜合檢視。在長達18個月的技術評估期間，立法、行政、司法機關、監管單位及受規範對象的技術合規水準與實際運作成效將接受全面審查。
她發出嚴正警告：若主管機關長時間維持制度性立場，但私有部門在接受國際專家訪談時卻無法說明自身業務風險、無法拉判警示訊號，或坦承未獲適當培訓與指引，將直接拖累國家整體評鑑結果。
儘管所有評估皆以檢視是否符合GAFI四十項建議為起點——同時承認有組織犯罪與法律框架均持續演進——本輪第五輪評估的核心焦點已明確轉向「實際成效」。此項成效將透過十一項即時成果指標進行嚴格測度。在此脈絡下，維基奧提醒各國必須奠基於一個基本前提：深入掌握自身面臨的各項風險。