巴拿馬正處於全面準備階段，以應對2027年8月國際金融行動工作組（GAFI，Grupo de Acción Financiera Internacional）的相互評估。此過程不僅將考驗該國的規範框架，更將重點檢驗其打擊洗錢及恐怖主義融資措施的实际成效。

報告的最終討論與批准預計定於2028年12月，這標誌著超過一年的密集工作與跟進時程。

在最近一次技術會議中，GAFILAT（拉丁美洲反洗錢財務行動委員會）執行秘書處專家Guillermo Hernández Rodríguez指出，所採用的方法論與美國、墨西哥和日本等國相同，但已根據巴拿馬的具體情況進行調整。

「標準的涵蓋範圍百分之百聚焦於風險，我們直接從第一項建議開始——風險認知，這點並非偶然。」Hernández Rodríguez強調。

該專家指出，第五輪評估將更著重於措施的實際成效，而非僅僅符合法律法規的技術要求。將深入分析這些系統是否真正防止犯罪分子滲入正規經濟，以及恐怖分子是否能夠利用金融體系。

官方時程表顯示，巴拿馬將於2027年8月展開評估，並於2028年12月討論通過報告。整個過程包含高層級訪問、初步信息提交、為期兩週的實地訪問，以及在Gafilat全體會議最終批准前撰寫多份草案。